FAQ

Une société suisse indépendante composée de professionnels de la finance.

Afin de protéger les intérêts des investisseurs, principalement dus aux:

• trop d’abus
• manque de transparence (coûts et risques)
• disparités de traitement (coûts et services)
• rémunérations excessives sponsorisées par les frais payés par les investisseurs

Il n’y a aucun risque. BREAKFEE est une société de conseils. Les avoirs de nos clients restent aux seins de leurs institutions. Nous travaillons uniquement sur la base des informations communiquées (rapports, bilans, ordres de bourses...etc).

• Indépendance (aucun conflit d’intérêts)
• Expertise (des professionnels du secteur financier)
• Transparence

• Nous analysons votre situation financière (actif/passif).
• Nous consolidons vos données (rendement, risques et frais).
• Nous les optimisons.
• Nous vous proposons des solutions internes et/ou externes à vos relations existantes.

Les frais sont composés de:

* Commissions (achats et ventes)
* Frais fixes (frais de gestion, droit de garde, frais administratif et autres)
* Frais divers/cachés (gestion d’un fond, produits structurés, forex)

Car c’est votre argent que l’on vous prend année après année peu importe la performance générée.
2% de frais par année (moyenne des frais) représente un "manque à gagner" de 22% de vos avoirs après 10 années. Cela passe à 50% en 20 ans et 83% en 30 ans.

Réduire ses frais de moitié correspond à une performance supplémentaire de 23% net en moyenne après 20 ans! Le tout indépendamment de votre niveau de patrimoine et de la performance réalisée.

Nous scrutons tous les frais et commissions que vous payez. Nous négocions ou fournissons des solutions alternatives afin de réduire les marges, conduisant à un meilleur rendement.
Pour plus de détails, veuillez nous contacter.

Une société suisse indépendante composée de professionnels de la finance.

Les risques se situent aux niveaux:

• de chaque investissement (risque de marché, risque spécifique, risque de crédit, risque de taux...etc)
• du portefeuille (risque de concentration, risque de corrélation)

Afin de réduire les pertes en cas de chute des marchés financiers. Si vos avoirs réagissent de la même manière, c’est équivalent à détenir un seul titre, donc avoir tous ses oeufs dans le même panier.

Etre diversifié est important. Contrôler et gérer les risques de concentration et de corrélation est essentiel.

Nous analysons et créons un rapport détaillant les risques de portefeuille de nos clients. Le rapport comprend:

• Le risque de concentration ; surexposition à un facteur (i.e. un pays, une monnaie...etc), mettant en danger les avoirs en cas de retournement des marchés.
• Le risque de corrélation ; investissements différents évoluant de la même manière.

Une fois ces risques mis en évidence, l’investisseur est en meilleur position pour ajuster son allocation en fonction des risques qu’il/elle souhaite prendre.

• Les actions
• Les obligations
• Les fonds (mutuel ou hedge)
• Les produits structurés
• Le private equity
• Les monnaies
• Les pays
• Les taux d’intérêts
• Les secteurs

C’est favoriser ses propres intérêts (le conseiller) à ceux d’une tierce personne (le client).

Voici les 3 principaux conflits d’intérêts du secteur financier:

Vendre toujours plus!

La rémunération d'un conseiller est directement liée à ses ventes.
Le roulement de portefeuille (achats et ventes) est une garantie de payer plus de frais pour l’investisseur et un meilleur bonus pour le conseiller. À l’inverse rien ne garantit une meilleure performance pour l’investisseur.

Booster la performance!

Un gérant est payé sur la base de la performance dégagée.
Les risques pris afin de dégager de la performance peuvent être démesurés, et le seul à en payer les frais en cas de perte est l’investisseur.

Influencé par les rétrocessions...?

Le conseiller sélectionne pour vous les Fonds à acheter.
Dans le but de promouvoir leurs Fonds, certains ‘‘Fund Managers’’ rétrocèdent aux conseillers une partie des commissions prélevées sur les investisseurs. Cela soulève le problème de la sélection par intérêt plutôt que par qualité.

À travers la crise, les instituts financiers ont procédé à une cure d’amincissement, réduisant leurs effectifs drastiquement.

Il y a inadéquation entre diminution d’employés et augmentation de clients (visant une meilleure rentabilité). La qualité des services s’en retrouve négativement impactée.

Toutes les requêtes sont traitées de manière confidentielle. Le client contrôle la relation et décide du niveau d’implication de Breakfee avec d’éventuelles contreparties.

Les dirigeants sont membres de la "Swiss Financial Analysts Association" (SFAA) et adhèrent à leur Handbook of Best Practice (www.sfaa.ch).